المشكلة التي يحلّها
قد تكون الرخصة التجارية للمورّد مزيّفة أو منتهية، ورقم تسجيله الضريبي مختلَقًا، والحساب المصرفي على فاتورته لشخص آخر. والتحقق اليدوي من كل ذلك بطيء، ونادرًا ما تُحفظ أدلته.
لمن هو
- البنوك وشركات التأمين عند تسجيل مزوّدي الإسناد
- مزوّدو الأصول الافتراضية وشركات المركزين الماليين
- فرق المشتريات والمالية التي تدفع للمورّدين
- المتعاقدون الحكوميون عند فحص المتعاقدين من الباطن
فيديو المنتج · NexaVerify
إنتاج مشترك بين NexaPair وKayak Strategic Advisors. تستخدم الشاشات بيانات افتراضية.
كيف يعمل
- أضيفوا المورّد: يتحقق المعالج من التكرار أثناء الكتابة
- شغّلوا الفحوص الإماراتية: الرخصة والرقم الضريبي والمستفيدين الحقيقيين وIBAN وشهادة القيمة المحلية
- أرفقوا الأدلة، وتتحول المشكلات إلى تنبيهات
- يحدد NexaScore الفئة، ويُعلّق الاعتماد حتى اكتمال العناية الواجبة
ما يتضمنه
الرخصة التجارية
الجهة المصدرة والرقم والأنشطة وتاريخ الانتهاء مع الأدلة
رقم التسجيل الضريبي
فحص الصيغة (15 رقمًا تبدأ بـ100) وسجل الهيئة
المستفيدون الحقيقيون
الملاك بنسبة 25% أو بالسيطرة، مع فحصهم كالشركة
الحسابات المصرفية الإماراتية
بنية IBAN ورقم التحقق والبنك، مع تنبيه عند التغيير
شهادة القيمة المحلية المضافة
تسجيل درجة القيمة المحلية وصلاحيتها
إثراء البيانات من السجلات
مقارنة GLEIF وOpenCorporates حقلًا بحقل، ويطبّق شخص التغييرات
كيف يفيدكم
- لا يُعتمد أي مورّد قبل التحقق منه
- لا تُحوَّل المدفوعات إلى حساب باسم شخص آخر
- ملف أدلة مؤرّخ لكل فحص
- تقليص ساعات من الفحص اليدوي إلى دقائق
القواعد التي يساعدكم على الوفاء بها
- نظام المصرف المركزي C 1/2026، المادة 13.3: العناية الواجبة قبل أي ترتيب ثقة عالية
- سلطة دبي للخدمات المالية GEN 5.3.21(3)؛ سلطة تنظيم الخدمات المالية GEN 3.3.31: العناية الواجبة على المزوّدين ثقة عالية
- دليل قواعد الشركات لدى سلطة تنظيم الأصول الافتراضية، الجزء الرابع، القسم ب ثقة عالية
هذا ملخص للاسترشاد ولا يُعد استشارة قانونية. يُرجى دائمًا الرجوع إلى النص الرسمي وطلب المشورة بشأن وضعكم. وفي التشريعات الاتحادية، يكون النص العربي هو المعتمد.
NexaLearn
سلسلة تعليمية على NexaLearn
دروس قصيرة يتبع كلًّا منها اختبار لما تعلّمتموه. ادخلوا إلى NexaLearn برمز لمرة واحدة يصل إلى بريدكم الإلكتروني.
افتحوا الدورة على NexaLearn- الدرس 1 لماذا تتحققون قبل أن تدفعوا
- الدرس 2 تشغيل فحوص المورّدين الإماراتية
- الدرس 3 الأدلة والتنبيهات ودرجة المخاطر